Au-delà de la finance!

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Placements

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EN ROUTE…
VERS VOTRE INDÉPENDANCE FINANCIÈRE 

Nous offrons le plus grand éventail de placements sur le marché et nous vous aiderons à choisir ceux qui vous conviennent le mieux pour réaliser vos objectifs. 

Le conseiller vous accompagnera à sélectionner le portefeuille de placements en tenant compte de vos objectifs financiers, de votre profil d’investisseur et de votre situation fiscale. Nos stratégies nous permettent de réduire la volatilité tout en augmentant le rendement de vos placements.

Nous contribuons à vous faire profiter des déductions fiscales et des subventions dont vous pouvez bénéficier, permettant ainsi d’augmenter vos revenus nets et votre patrimoine.

 

Principaux avantages :

  • Obtenir un rendement supérieur sur vos placements
  • Élaborer une stratégie financière répondant à vos besoins
  • Réduire vos impôts
  • Réduire la volatilité de vos placements
  • Atteindre vos objectifs financiers à court, moyen et long terme
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Régimes offerts aux particuliers 

  • REÉR-  Régime enregistré d’épargne retraite 
  • FERR - Fonds de revenus de retraite 
  • CELI - Compte d'épargne libre d'impôt
  • REÉÉ - Régime d'épargne études individuel et familial 
  • CRI - Compte de retraite immobilisé
  • FRV - Fonds de revenus de viagers
  • REÉI – Régime enregistré d’épargne-invalidité
  • RRI – Régime de retraite individuel 

 

Principaux placements et investissements 

  • Fonds mutuel 1
  • Fonds distincts 2
  • Placements garantis et dépôts à terme 3
  • Rentes certaines et rentes viagères
  • Obligations d'épargne
  • Autres produits.

  

Évaluation du portefeuille

Vous n’êtes pas certain de vos placements actuels ? Nous vous offrons sans frais ni engagement de votre part, une analyse complète et détaillée du portefeuille que vous détenez actuellement. Vous pourrez ainsi bénéficier gratuitement d’une expertise additionnelle.

Afin d’élaborer le portefeuille de placements répondant le mieux à vos besoins, votre conseiller préconise la gestion efficace de votre actif par le biais d’un processus rigoureux.

  1. Déterminer vos objectifs 
  2. Déterminer vos besoins
  3. Faire votre profil d’investisseur 
  4. Répartir efficacement vos placements 
  5. Optimiser fiscalement votre portefeuille
  6. Définir les composantes de votre portefeuille 
  7. Réviser périodiquement votre portefeuille de placements 
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1- Les fonds communs de placement et/ou les produits du marché dispensé autorisés sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services financiers inc. (« Investia »). Les fonds communs de placement et les produits du marché dispensé sont vendus exclusivement par les représentants inscrits auprès d’Investia et des autorités règlementaires provinciales applicables. Les placements dans des fonds communs de placement/produits du marché dispensé peuvent donner lieu à des commissions, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire attentivement l’aperçu du fonds ou le prospectus avant de faire un placement. Les placements dans des fonds communs de placement et les produits du marché dispensé ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n'est pas indicatif de leur rendement futur. 

2- Les produits de fonds distincts sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services Financiers Inc. et/ou de GFM Groupe Financier. Sous réserve de toute garantie applicable à la prestation de décès, toute partie de la prime, ou toute autre somme affectée à un fonds distinct, est investie au risque du titulaire de la police et sa valeur peut augmenter ou diminuer selon les fluctuations de la valeur marchande de l’actif du fonds distinct. 

3- Les placements garantis sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services Financiers Inc. et/ou de plusieurs agents généraux.